Casos como Davivienda y Credibanco son muestra de los servcios que están desarrollando las entidades financieras, soportadas en el cloud.
“La banca colombiana es modelo y referente en la región. La industria financiera se ha modernizado y han surgido jugadores como los neobancos, las startups de seguros y otros actores, que demuestran que el sector está innovando, y mucha de esta innovación está apalancada en la nube”. Así lo explica Gerardo Martínez, Regional Head Sales para la región NOLA de Amazon Web Services (AWS).
Así mismo, Edgar Helou, AWS Country manager Colombia, destaca la calidad del talento humano y la visión de las instituciones, y resalta que justamente el sector financiero, ha sido uno de los de mayor adopción de sus soluciones en el país. “Hemos crecido de forma simbiótica; hoy, la mayoría de entidades financieras usan los servicios de AWS y, de alguna manera, ese sector es el que ha impulsado también nuestro crecimiento. Hay una simbiosis entre ambos mundos, así que les rendiremos un tributo al reunir a los principales actores de la industria y poder tener una jornada de aprendizaje con ellos”.
El ejecutivo se refiere al “Financial Services Cloud Symposium”, que realizó recientemente en Bogotá.
En ese escenario, TintaTIC conversó con los dos directivos sobre los retos del sector y cómo ha evolucionado la adopción de la nube y más servicios en el país.
– TintaTIC: El sector financiero es innovador, pero también es muy regulado, y en el tema de cloud, la privacidad, la protección de datos y la gestión de la información son fundamentales. ¿Cómo entregar servicios, teniendo en cuenta también las regulaciones?
Para nosotros el tema de seguridad y regulaciones son muy importantes y tenemos un equipo dedicado exclusivamente a estos aspectos a nivel mundial, con sede en New York, y otros equipos en América Latina para ayudar a nuestros clientes, en este caso, a las instituciones financieras, para asegurarnos de que cumplan todos los requisitos de los países. También trabajamos con los regulardores en los países, orientando sobre conceptos como nube, tecnologia, etc, y ha sido una historia de muchos éxitos donde varios países, incluyendo Colombia, pueden usar las tecnologias de nube sin problema.
De hecho, Colombia cuenta con una regulación de cloud muy positiva, que sin eso sería muy difícil que la adopción se hubiera dado; entonces, hay que celebrar que en el país tenemos una regulación adaptada a la nube, entonces ese es un tema que también ha permitido esta interacción tan positiva con las instituciones financieras.
– TintaTIC: Al principio, las empresas no llevaban el core del negocio a la nube por temas de confidencialidad y seguridad. ¿Qué tanto en el sector financiero ya han migrado el core del negocio al cloud?
Es un proceso que está en boga.Ha habido un cambio en los últimos cinco años, pues en ese tiempo emigraban cargas periféricas, cargas no críticas, pero hoy estamos ya conversando de migración de mainframe, por ejemplo, para transformar y modernizar aplicaciones y pasarlas a nuevas arquitecturas de microservicios; ha habido una evolución.
– TintaTIC: Acaban de mencionar la parte de migración de aplicaciones, sobre todo porque venimos de un mundo de Cobol y de mainframe en el sector financiero. ¿Cómo logran llevar esas aplicaciones a nuevos modelos y cómo avanza el desarrollo de estas aplicaciones heredadas frente a las apps modernas?
Estas son aplicaciones de misión crítica, complejas, que fueron desarrolladas hace décadas, pero son el corazón del negocio. Nos toca, de una manera muy cuidadosa, trabajar de la mano con el cliente, que conoce la lógica de estos programas, y con herramientas y mejores prácticas vamos modernizando por proyectos para migrar poco a poco estas aplicaciones hasta que terminamos con un sistema totalmente migrado y moderno que le permite a los clientes mejorar su operación, su eficiencia, reducir los costos y poder dar el servicio que exigen los clientes hoy día.
Nosotros anunciamos a finales del 2021 la adquisición de una empresa especializada en tomar código Cobol y transformarlo a Java; esa compra nos ha permitido automatizar el proceso de migración de mainframe, hacer pruebas, validar la funcionalidad, seguridad y demás aspectos críticos de estas aplicaciones y ,por eso, hoy abordamos esos proyectos con confianza.
Otro punto a destacar es que el equipo de Colombia no está solo conformado por el área comercial, sino es multidisciplinario, en el cual tenemos tenemos arquitectos de soluciones, un equipo de servicios profesionales, otro de alianzas y de desarrollo de partners, porque buscamos que los proyectos se puedan abordar con el mejor talento y capacidades, y esa es la parte donde estamos enfocados, en talento propio de AWS, pero también em desarrollar el talento alrededor de la comunidad de aliados y clientes.
– TintaTIC: Migrar a la nube es un camino pero, además, ahora existe el multi cloud, es decir, poder tener mi nube privada, y otra información en la nube pública. ¿Cuál es el mejor escenario para un sector como el financiero, donde hablamos de transacciones, información crítica y alta disponibilidad?
Cada institución tiene su estructura y estrategia. Nosotros respetamos y apoyamos la postura de cada entidad, pero lo más importante es entender cuál es el objetivo del cliente y así ayudar a lograrlo. Hay clientes que comienzan con ambientes multinube, otros solo una nube; con el tiempo, lo que hemos visto es que tienden a reducir el número de nubes, porque la complejidad que eso implica para los equipos técnicos es mayor y se requiere tener la gente capacitada en distintas tecnologías, lo cual representa retos para la organización.
Vemos distintos escenarios donde muchos han migrado a la nube de AWS y quizá mantienen otra para sus sistemas de correo y sistemas de oficina, etc, pero nosotros respetamos y ayudamos a los clientes con la estrategia que ellos quieran llevar.
– TintaTIC: Hemos hablado de la banca tradicional y su modernización, pero también están los neobancos, que nacieron ya en la digitalización, con un concepto más de agilidad, flexibilidad y aplicaciones. ¿A cuál de los dos segmentos sirve mejor AWS?
A ambos, sin ninguna duda. Lo que valdría la pena mencionar de esta distinción es que lo que hemos notado es que adoptar la nube, más que un cambio tecnológico, es un cambio cultural y cuando eres un nuevo banco naces con esa cultura agil, rápida y de entrega continua, mientras que cuando eres un banco que lleva 50 o 100 años operando en el país puede que esta transición cultural cueste un poquito más, pero hoy en día, los bancos son conscientes de eso y han creado sus laboratorios digitales y empresas como Nequi, Daviplata son ejemplos muy buenos de cómo los bancos también se han transformado, y rápidamente han diseñado servicios con mejores prácticas para poder abordar estos estos proyectos, como lo hacen los neobancos.
– TintaTIC: Sobre los gremios y reguladores, ¿cómo ha visto AWS el camino de estas entidades – promotores o no de esta migración de nube- y qué relación o acercamiento han tenido?
Tanto con el regulador como con la Asobancaria hacemos jornadas pedagógicas para explicar los conceptos de nube y brindar información para educar al sector, y hemos visto mucha receptividad, porque cuando explicamos los conceptos, estos ayudan a que se tomen las mejores decisiones a la hora de regular o a la hora de dar recomendaciones.
Reiteramos el ambiente positivo del país. Colombia tiene un entorno regulatorio amplio y abierto a la nube y eso es lo que ha generado que tengamos una industria tan dinámica e innovadora.
– TintaTIC: Hoy, la banca también trabaja el tema del espacio de trabajo digital y muchos de sus empleados son móviles y puedan acceder al sistema de manera remota y segura. ¿Ustedes tienen ese pilar dentro del portafolio de AWS?
La nube entrega grandes ventajas como operar desde dónde sea, a la hora y por el mecanismo que sea (un móvil, un computador, etc.), y es uno de los beneficios para el sector financiero, ya que los clientes no se limitan al horario de una sucursal sino que pueden hacer transacciones las 24 horas al día. En el momento de brindar un servicio, nuestra tecnologia fomenta la flexibilidad en todas las áreas donde se puede hacer uso de ella; el cliente paga solo por lo que quiera y brindamos la capacidad de crecer según las capacidades que necesite la entidad.
Un ejemplo para destacar es que en plena pandemia el Banco Davivienda nos pidió tener a 2.000 personas trabajando remotamente, de manera segura y accediendo a sus sistemas. Con nuestra solución Amazon WorkSpace, Davivienda pudo trabajar de forma descentralizada y les permitió reducir espacio físico (número de oficinas) y potenciar su banca digital y que la gente trabaje de forma distribuida.
Otra solución fue con Credibando, para mejorar la experiencia al cliente, que implementó Amazon Connect, servicio de callcenter en la nube, que permite que los agentes también estén distribuidos, trabajando desde cualquier lugar, con toda la seguridad del caso. Lo interesante de estas soluciones es que están dotadas de inteligencia artificial y permite que 85% de los PQR que reciben, sean tratados de forma automática sin intervención de un ser humano y solamente tener la intervención de un ser humano en los mismos casos más críticos.
Son soluciones que traen los beneficios en términos de costo y eficiencia y muestran que también las migraciones en la nube y las cargas de trabajo apalacan la estrategia de satisfacción de los clientes (usuarios finales).
– TintaTIC: La seguridad debería estar en todo el proceso, desde el mismo desarrollo de código, que es donde a veces se deja una vulnerabilidad, así como en el acceso y migración a la nube. ¿Qué estrategia ofrece AWS para que las compañías hagan esa migración de aplicaciones y quién es el responsable de la informacion alojada en la nube?
La seguridad para nosotros es la prioridad y tenemos equipos de miles y miles de personas dedicadas 24 horas al día los 365 días del año en temas de seguridad; tenemos más de 230 certificaciones en funcionalidades específicas de seguridad, de rendimiento, además de las certificaciones de entidades que auditan nuestras instalaciones, es decir, tenemos más que cualquier otro proveedor, y todo ese beneficio de esa gran infraestructura ayuda a que nuestros clientes estén más seguros en la nube de lo que pueden estar, incluso en sus propios data center.
La seguridad es un tema continuo, pues los hackers siguen siendo creativos, entonces de manera proactiva estamos continuamente monitoreando toda la nube.
Invertimos mucho en educación a nuestros clientes, ayudándolos con recursos técnicos para contrarestar cualquier ataque; trabajamos de la mano con nuestros clientes en un modelo de responsabilidad compartida.
Es un modelo responsabilidad compartida porque nosotros nos encargamos de la seguridad de la nube, que la nube sea un ambiente seguro, pero nuestros clientes tienen que encargarse de la seguridad en la parte de aplicaciones, evitando que haya brechas y les damos recomendaciones para que desde el diseño estén protegidas.
Ambos (AWS y el cliente) conversamos sobre las responsabilidades mutuas y buscamos que adopten en mayor medida nuestros servicios de seguridad y los servicios de seguridad de nuestros partners y aliados, que complementan las funciones básicas de AWS.
– TintaTIC: Para finalizar, entendiendo que este es un mundo donde hay múltiples jugadores, las alianzas son importantes. ¿Quiénes son sus aliados principales?
Tenemos muchos tipos de aliados, por ejemplo las grandes consultoras, porque nos ayudan con gente capacitada y brindan servicios, luego los integradores de sistemas locales, que tienen conocimiento del mercado y algunos son especializados en migración o en administración de servicios, bases de datos, inteligencia artificial; están también los aliados tecnológicos globales, y un conjunto de partners y desarrolladores de software como servicio, que están en nuestro Marketplace.
Justamente, nuestro Marketplace es un diferencial que les permite a las empresas, con un solo click, comprar software y soluciones de manera ágil. Eso es un pilar muy importante en el desarrollo de un modelo de alianza con nuestros socios tecnológicos porque les gusta que seamos un vehiculo y posicionemos sus soluciones en las diferentes industrias.
De esta manera, AWS sigue comprometida con el mercado colombiano, donde tiene clientes como Grupo Bolívar, Bancolombia, Grupo Aval, Redeban, ACH, Credibanco, Liberty Seguros, y seguirá fortaleciendo su portafolio no solo para el sector financiero sino para el desarrollo de las empresas del país.
